Курсы валют ( )
USD: 61.77 р. 100 JPY: 57.26 р.
EUR: 75.79 р. 10 CNY: 97.98 р.
Индексы ( )

|

Finam

Новости finance.comon.ru

LentaInformNews

Верховный суд: банки имеют право отказать в возврате денег вкладчикам

29 Марта 2018, 17:21 | В России

В затяжном споре вкладчика и Сбербанка суд встал на сторону финансистов

Верховный суд РФ подтвердил право кредитных организаций не выдавать клиенту деньги с вклада, если тот не может объяснить происхождение средств и целесообразность операций. Об этом говорится в постановлении высшей инстанции, вынесенном по спору вкладчика Сергея Будника со Сбербанком, сообщает деловая газета "Золотой Рог". Клиент требовал от финучреждения предоставить ему со счета свыше 55 млн рублей наличными.

Суд отметил, пишет сайт Banki.Ru, что участие банков в борьбе с легализацией преступных средств и финансированием терроризма является наиважнейшей задачей, направленной на защиту прав и законных интересов не только общества и государства, но и самих граждан. Поэтому кредитным организациям даются привилегии по изучению, проверке и анализу всех деловых отношений и сделок клиента. Закон позволяет банку запрашивать любую информацию по сомнительным операциям, а клиент обязан ее предоставить. Если же вкладчик не хочет раскрывать свои деловые секреты, то он может быть ограничен в определенных действиях со своим счетом, указывает ВС.

В рассматриваемом споре истец так и не подтвердил происхождение огромной суммы денег, при этом продолжал настаивать на выдаче ему 55,2 млн рублей именно наличными, тогда как заявитель не был лишен возможности распорядиться деньгами другими способами, указывается в постановлении.

Так, клиент свободно раскидывал сумму по пяти счетам, затем аккумулировал деньги на одном депозите, затем вновь разбивал, но уже на два вклада. В конце концов вкладчик спокойно перевел деньги в другой банк. При этом Сбербанк начислил клиенту все причитающиеся ему проценты за время нахождения у кредитной организации денежных средств.

«Действия истца по непредставлению банку истребованных документов, а также по неоднократному открытию и закрытию счетов, переводу денежных средств на новые счета и их возврату на старые, совершенные им после получения от банка отказа в выдаче наличных денежных средств, свидетельствуют о попытке уклониться от соблюдения процедур обязательного контроля, установленных в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов. С учетом изложенного, судами правильно применены нормы материального права при разрешении настоящего спора», — пришел к выводу ВС РФ.

Таким образом, Сбербанк правомерно затребовал у вкладчика сведения, подтверждающие происхождение денежных средств и экономический смысл операции по выдаче наличных в размере 55,2 млн рублей. Этот запрос согласуется с целями противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и не выходит за пределы полномочий, предоставленных в этой части кредитным организациям, указывает суд.

Газета "Золотой Рог", Владивосток.

Автор:




Новости тематики












Комментарии

  • Неватник09:35, 30.03.2018#

    У нас на работе мужик Бинбанку две недели доказывал происхождение своего ОДНОГО миллиона . . . . . Нужно понимать, что на депозитах наживаются . . . РОСТОВЩИКИ, а это запрещёно законом Божьим . . .

  • Псевдоним10:23, 30.03.2018#

    А положить в банк тоже трудно эти денежки? Отказываются, банкиры, наверное, от миллионов, справки просят?

  • Crazy10:45, 30.03.2018#

    Всего лишь подтвержден очевидный факт, что сколь нибудь серьезную сумму нужно хранить в "банке".

  • Псевдоним12:24, 30.03.2018#

    Я не понимаю, с какого такого банк может интересоваться откуда у меня есть средства и решать выдавать мне моё или не выдавать? Есть для этого специально созданные для этого организации - налоговая инспекция, ск, прокуратура, всевозможные органы по борьбе с экономическими преступлениями. Банк должен выдавать, получать, начислять проценты или снимать согласно договора между банком и клиентом и все, и если в чем то неуверен то сообщить в органы и то после того случая если деньги пришли с каких то сомнительных счетов.

  • Псевдоним13:51, 30.03.2018#

    запомните-деньги ваши когда они у вас в кармане, когда ваши деньги в чужом кармане они не ваши!

  • Подопытный кролик14:24, 30.03.2018#

    Да здравствуют банкформирования России!

  • Правила пользования функцией «Комментарии» на сайте Zrpress.Ru
  • Запрещается:
    1. Нецензурная брань.
    2. Личные оскорбления в любом виде.
    3. Высказывания расистского толка, призывы к свержению власти насильственным путем, разжигание межнациональной розни.
    4. Проявления религиозной, расовой, половой и прочей нетерпимости или дискриминации.
    5. Публикация сообщений, наносящих моральный или любой другой урон любому лицу (юридическому или физическому).
    6. Использовать в имени (нике) адреса веб-сайтов, грубые и нецензурные выражения.
    7. Совершать любые попытки нарушения нормальной работы функции «Комментарии» и сайта.
    8. Осуществление прямой рекламы в сообщениях.
    9. Помещение сообщений, содержащих заведомо ложную информацию, клевету, а также нечестные приемы ведения дискуссий.
    10. Мнения авторов комментариев может не совпадать с мнение авторов материалов и администраторов сайта. Администраторы имеют право удалить, отредактировать, перенести или закрыть любое ваше сообщение в любое время по своему усмотрению. Оставляя сообщение в «Комментариях», будьте взаимно вежливы и культурны, старайтесь не нарушать установленный порядок.

 

Авторизация:


Анонимно
Авторизовано
E-mail:
Пароль:
Loading...

MarketGidNews